24 мая 2018
24 мая 2018 года «Национальное Рейтинговое Агентство» подтвердило рейтинг надежности АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне «ААА.pf» и вывело рейтинг из «Листа ожидания», прогноз изменен с «неопределенного» на «стабильный».
Напомним, что рейтинг надежности был впервые присвоен Фонду на уровне «ААА» 29.05.2015. Последнее рейтинговое действие датировано 06.12.2017, когда рейтинг был помещен в «Лист ожидания».
«Подтверждение рейтинговой оценки отражает способность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» своевременно и в полном объеме выполнять обязательства по договорам обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения. Изменение прогноза обусловлено появившейся определенностью относительно перспектив развития пенсионного бизнеса Фонда. На горизонте прогнозирования Агентство с высокой степенью вероятности ожидает постепенное улучшение финансовых показателей в рамках новой инвестиционной стратегии НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», – говорится в официальном релизе НРА.
Единственным акционером Фонда является ПАО Банк «ФК Открытие». 29.08.2017 Банк России принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости Банка «ФК Открытие», гарантируя работу в нормальном режиме всех организаций финансовой Группы. Представители ПАО Банк «ФК Открытие» вошли в состав Совета директоров НПФ, возглавил который президент-председатель Правления Банка Михаил Задорнов.
Согласно принятому решению, в 2018 году начался процесс объединения трех крупнейших негосударственных пенсионных фондов, входящих в Группу Банка «ФК Открытие», путем присоединения АО «НПФ электроэнергетики» и АО «НПФ РГС» к АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». Объединенный НПФ будет развивать объединенная команда трех фондов под руководством генерального директора АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» Дениса Рудоманенко.
Как отмечается Агентством, текущая акционерная поддержка Фонда оценивается на максимальном уровне, вероятность оказания такой поддержки Фонду в будущем, после реорганизации, – также очень высокая: Банк «ФК Открытие» останется основным собственником НПФ и продолжит контролировать его деятельность. Позитивное влияние на характеристики надежности Фонда после реорганизации будут оказывать его высокие рыночные позиции по объемам пенсионного бизнеса: консолидированные активы на конец 1 кв. 2018 г. составляют 590 млрд руб., капитал – 24 млрд руб., обязательства по ОПС – 497 млрд руб. (ТОП-2), по НПО – 68 млрд руб. (ТОП-5).
Фонд в 2017 году столкнулся с реализацией широкого спектра рисков финансовой системы, сохранив в таких условиях лицензию и клиентскую базу. Совокупно по трем фондам снижение составило 270 тыс. человек или 3,5% консолидированной базы застрахованных лиц. По итогам прошедшего года Фондом была начислена нулевая доходность на счета клиентов ввиду убытков от реализации ранее сделанных вложений в активы контура Группы «Открытие». Часть нереализованных стрессовых активов была выкуплена на Банк, НПФ были докапитализированы. Реструктуризация портфеля вложений НПФ будет завершена в 1 полугодии 2018 года, в результате чего в портфеле не останется инструментов, не соответствующих новой инвестиционной стратегии, одобренной Советом директоров. Планы на 2018 год предусматривают ориентир на среднерыночную доходность и бенчмарк, таким образом, на долгосрочном диапазоне уровень накопленной доходности НПФ должен сгладить эффект 2017 года.
Ведется активная работа по приведению портфеля в соответствие с новой инвестиционной стратегией: снижается доля акций, за счет высокой на сегодняшний день доли денежных средств (полученных от реализации активов, не соответствующих новой стратегии), планово формируется портфель fixed income – госбумаг и корпоративных облигаций высококачественных эмитентов. Временно свободные денежные средства размещаются в инструменты денежного рынка в зависимости от конъюнктуры ставок, на текущий момент это преимущественно биржевое РЕПО с центральным контрагентом.